ما هي استخدامات الذكاء الاصطناعي في المجالات المالية؟
يشهد العالم تطوراً سريعاً في مجال التكنولوجيا، وتحديداً في مجال الذكاء الاصطناعي، وقد لاحظنا في السنوات الأخيرة زيادة استخدام هذه التقنية في مختلف القطاعات. يعد قطاع الخدمات المالية من بين القطاعات التي استفادت كثيراً من الذكاء الاصطناعي، حيث أثبتت تلك التقنية قدرتها على تحسين الكفاءة وتعزيز الأداء وتقديم خدمات متميزة للعملاء. في هذا المقال، سنلقي نظرة على بعض استخدامات الذكاء الاصطناعي في المجالات المالية.
التخطيط المالي:
هل تتساءل كيف يساهم الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية؟
يعتبر التخطيط المالي جزءاً هاماً لكل فرد وشركة، ويلعب الذكاء الاصطناعي دوراً هاماً في تحسين هذه العملية، حيث يمكنه تحليل البيانات المالية وتقديم توصيات دقيقة بناءً على المعلومات المتاحة، مثل التنبؤ بالإيرادات والمصروفات المتوقعة وتحديد الفرص الاستثمارية المربحة. ويمكن للمستخدمين استخدام هذه التوصيات لاتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.
يشكّل دور الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي ثورة، لاسيما في التخطيط المالي. إذ يمكن للتقنيات الذكية أن تحسن الأداء المالي وتمكّن الأفراد والشركات من اتخاذ قرارات مالية أكثر دقة وفهم أفضل للتحديات والفرص المالية المستقبلية. مع التطور المستمر في هذا المجال، سيبقى الذكاء الاصطناعي عاملاً محورياً للتحسين الدائم في قطاع الخدمات المالية.
الكشف عن الاحتيال:
يعد الاحتيال تحدياً كبيراً يواجه قطاع الخدمات المالية، ولكن مع تقدم التكنولوجيا أصبح بإمكان الذكاء الاصطناعي التعرف على أنماط الاحتيال والتنبؤ بها. يمكن للنظم المدعومة بالذكاء الاصطناعي مراقبة التحايل المحتمل عبر المعاملات المالية وتحديد النماذج غير المعتادة أو الشبيهة بالاحتيال. هذا يساعد في حماية العملاء والشركات من الخسائر المالية وسرقة الهوية.
تمثّل تقنيات الذكاء الاصطناعي نقلة نوعية في مجال الكشف عن الاحتيال، وتمكّن الأنظمة المالية من تحليل كميات ضخمة من البيانات وتحديد الأنماط والسلوكيات غير العادية التي قد تشير إلى وقوع عمليات احتيال. ومن بين تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الكشف عن الاحتيال، ما يلي:
- تحليل السلوك
- التحقق من الهوية
- التحليل المتقدم للبيانات
- مراقبة الاتصالات والشبكات
- التحقق من مصداقية التعاملات الدولية
لمعرفة المزيد، يُمكنك قراءة هذا المقال الذي يقدّم 7 نصائح للحماية من الاحتيال المالي.
استخدام روبوتات الدردشة (Chatbots) لخدمة العملاء:
تعد روبوتات الدردشة من أكثر استخدامات الذكاء الاصطناعي في المجالات المالية. تُستخدم تلك التقنية لتوفير خدمة عملاء أكثر فعالية وأقل تكلفة على مدار الساعة. كما تتميز روبوتات الدردشة بالقدرة على التعامل مع الاستفسارات البسيطة وتقديم المساعدة السريعة للعملاء دون الحاجة للتدخل البشري في معظم الحالات.
فيما يلي بعض النقاط المهمة حول استخدام روبوتات الدردشة لخدمة العملاء:
- توفير خدمة على مدار الساعة: تعمل على مدار الساعة دون توقف، حيث يتسنى للعملاء الحصول على الدعم والإجابة على استفساراتهم في أي وقت خلال اليوم.
- الاستجابة السريعة والفعالة: بفضل قدرتها على التحليل السريع للنصوص والاستفهامات، يمكن للعملاء الحصول على إجابات سريعة ودقيقة حول الخدمات المالية.
- التفاعل الطبيعي والشخصي: تستخدم تقنيات “التعلّم العميق” و”الذكاء الاصطناعي” لفهم لغة العميل والرد على استفساراته بأسلوب واقعي يحاكي الإنسان.
- المساعدة في حل المشكلات البسيطة: تستطيع تقديم المعلومات الأساسية حول الحسابات والتحويلات وغيرها من الأسئلة المتعلقة بالخدمات المالية بسهولة وسرعة.
- تحسين تجربة العميل: تساهم في تحسين تجربة العميل بشكل كبير، إذ يشعر العملاء بالراحة والثقة عند التعامل مع نظام يتفاعل معهم بسهولة ويقدم لهم المساعدة اللازمة.
- التخفيف عن فِرق دعم العملاء: تقلّل من عبء فِرق دعم العملاء البشرية، حيث يمكنها التعامل مع الاستفسارات دون الحاجة للتدخل بشري.
إدارة التجارة والاستثمار:
تُعتبر التجارة والاستثمار أحد أهم جوانب قطاع الخدمات المالية، وهنا يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل الأنماط والاتجاهات السوقية، وتوفير توصيات تداول دقيقة وفعالة. يمكن للنظم الذكية التعامل مع كميات ضخمة من البيانات واتخاذ قرارات استثمارية مبنية على معلومات موثوقة وتحليلات متقدمة.
بفضل الذكاء الاصطناعي، يمكن لإدارة التجارة والاستثمار أن تستفيد من تقنيات متقدمة لتحسين الأداء المالي وتحقيق أهداف الاستثمار بشكل أفضل وأكثر فعالية. وتعد هذه التقنيات محورية لتعزيز القرارات الاستثمارية الذكية وتحسين تجربة المتداولين والمستثمرين.
إدارة المخاطر:
إدارة المخاطر هي جانب آخر مهم في قطاع الخدمات المالية، حيث يمكن استخدام التقنيات المتقدمة للذكاء الاصطناعي لتحسين القدرة على التعامل مع المخاطر والحد من تأثيرها السلبي على الأفراد والشركات. تهدف إدارة المخاطر إلى التعامل مع التحديات الاقتصادية والمالية والتنبؤ بالمخاطر المحتملة واتخاذ إجراءات احترازية لتقليل التعرض للخسائر.
هذه بعض النقاط المهمة حول استخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر:
- تحليل البيانات المالية والاقتصادية والتنبؤ بالمخاطر المحتملة التي قد تواجه الأفراد والشركات.
- الكشف عن الاحتمالات غير العادية في السلوك المالي والاقتصادي والتحذير من الأنشطة المشبوهة.
- الحد من المخاطر التشغيلية وتحديد نقاط الضعف والمشاكل المحتملة في الأنظمة والعمليات.
- التنبؤ بالمخاطر المالية المحتملة وتحديد العوامل المؤثرة على أداء الأصول والأسهم والأوراق المالية الأخرى.
- تحليل سياسات الأمان واكتشاف الاختراقات والتحذير من تهديدات الأمن السيبراني المحتملة.
- مراقبة الامتثال والقوانين المالية والتأكد من أن الشركات تتوافق مع اللوائح والتشريعات المالية المطبقة.
في الختام، تمثّل استخدامات الذكاء الاصطناعي في المجالات المالية ثورة حالياً، حيث تساعد على تعزيز الكفاءة وتقديم خدمات أفضل للعملاء وتحسين إدارة المخاطر والاستثمار. ومع استمرار تطور هذه التقنية، من المتوقع أن تزداد فوائدها واستخداماتها في المستقبل.
تُعتبر مدفوعاتكم من أبرز الشركات في مجال التكنولوجيا المالية في الأردن ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. ندعوكم لمتابعة المدونة، حيث يمكنكم الاطلاع على المواضيع الشيقة حول التكنولوجيا المالية ودورها في تحقيق خدمات مالية أسرع وأكثر فعالية. سيتم تحديث مدونتنا بانتظام لتزويدكم بآخر المستجدات في هذا المجال المتطور.